El Grupo del Sector de Servicios Financieros de CMS proporciona asesoramiento experto en la reglamentación de instituciones y servicios financieros. 

Las instituciones financieras en Europa operan en un marco legal complejo basado en una prolija legislación comunitaria. Asesoramos tanto en legislación nacional como en derecho comunitario e internacional, además de en códigos de autorregulación, aplicable a instituciones financieras y servicios financieros, incluyendo todos los aspectos del régimen regulatorio de bancos, compañías de seguros y empresas de servicios de inversión. El grupo de este sector aborda una gran variedad de tareas donde la reglamentación constituye un aspecto esencial, incluyendo:

• Asesoramiento en la constitución, estructuración y autorización de entidades financieras.
• Diseño de productos de servicios financieros incluyendo la redacción de la documentación del producto, condiciones de comercialización y otra documentación contractual, así como asesoramiento en el cumplimiento de la normativa aplicable
• Operaciones corporativas relacionadas con actividades reguladas, incluyendo adquisiciones y transmisiones; joint ventures, así como la estructuración de operaciones para obtener las aprobaciones normativas pertinentes y cumplir todos los requisitos exigidos por la normativa aplicable, incluyendo aquellos relativos a la adecuación del capital
• Asesoramiento a gobiernos y legisladores sobre regulación y nuevas disposiciones normativas sobre servicios financieros
• Estructuración de los procesos de distribución y comercialización de los servicios financieros, especialmente en el sector minorista, incluyendo la venta por Internet y la distribución transfronteriza
• Asesoramiento en la estructuración de instituciones financieras, incluyendo las que operan a través de pasaporte comunitario tanto en banca, seguros, empresas de servicios de inversión, comercio electrónico como en mediación de seguros
• Constitución de fondos de inversión
• Asesoramiento y diseño de procedimientos de cumplimiento normativo, incluyendo requisitos en relación con sistemas y controles
• Realización de revisiones e auditorías de cumplimiento normativo
• Representación de clientes durante procedimientos ejecutivos y disciplinarios ante las autoridades reguladoras (incluyendo negociación de acuerdos y programas de subsanación/compensación) y en relación con otros procedimientos (relacionados con información privilegiada, blanqueo de capitales)
• Representación a instituciones financieras en todo tipo de litigios y en relación con demandas, incluyendo acciones colectivas emprendidas por consumidores

Entre los perfiles de clientes, se incluyen:

• Bancos minoristas y mayoristas y cajas de ahorro
• Bancos privados y de inversión
• Entidades de servicios de inversión
• Establecimientos financieros de crédito
• Gestores de fondos – fondos de inversión
• Compañías de seguros, generales y de seguros de vida
• Agentes de seguros e intermediarios
• Depositarios, empresas de clearing y proveedores externos de servicios